Схемы обналичивания денежных средств в банках
![В чем риск обналичивания денег «Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит](https://cdn5.vedomosti.ru/image/2016/17/2575u/original-2s2.jpg)
Мне предложили обналичивать деньги. Какие могут быть риски?
В пресс-службе ЦБ сообщили, что банки научились эффективно пресекать "веерный" обнал, но часто признаки веерных переводов выявляются в транзакциях с исполнительными документами. По словам экспертов, пандемия подстегнула развитие схем обнала. Как уточнили в пресс-службе финразведки, "веерное" обналичивание заключается в перечислении на расчетные счета граждан в качестве выплаты заработной платы денег юрлицом, получившим их ранее в течение одного банковского дня от различных компаний. Физлица снимают деньги с карт. По словам представителей Росфинмониторинга, именно эта схема стала наиболее распространенным способом обналичивания в году.
![Обслуживание по ПОД/ФТ и ведение личного кабинета на сайте Росфинмониторинга](https://cs12.pikabu.ru/post_img/big/2020/10/16/8/1602856350135951593.png)
![Наши проекты Схемы обналичивания денежных средств](https://www.reglament.net/bank/mng/2011/3/3.jpg)
![Схемы обналичивания денег, используемые организациями и известные надзорным органам Некоторые используемые схемы обналичивания](https://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/b/b6/Credit_and_debit_cards.png)
![Популярное за неделю Обналичивание: противозаконные схемы и ответственность](https://sharing.vedomosti.ru/1616414508/vedomosti.ru/finance/news/2021/03/22/862573-rosfinmonitoring-raskril-novuyu-shemu-obnalichivaniya-sredstv.jpg)
![Сообщество Оборот «ресторанной схемы» обналичивания денег составлял до 100 млрд руб. в год](https://opis-cdn.tinkoffjournal.ru/mercury/card-wars-1desk.vtna6e.png)
![Комментарии Пять схем обналичивания денег](http://static2.banki.ru/ugc/9a/4d/24/30/10972071.jpg)
![Материалы по теме В России обнаружили новую схему обналичивания денег](https://www.glavbukh.ru/images/articles/94296/obnalichka_cherez_fizikov.png)
![](https://www.gazeta.uz/media/img/2021/09/9mijdT16316889371429_l.jpg)
![](https://e.profkiosk.ru//service_tbn2/v4hzgf.jpg)
![](https://upsidelab-global.com/wp-content/uploads/2020/08/32861-1-jpg.jpeg)
![](https://its.1c.ru/db/content/erp25doc/src/_img/07_03_учет_безналичных_денежных_средств.files/image001.png?_=00002CE2D3C18B27-v2)
![](https://im.kommersant.ru/Issues.photo/SF/2007/041/67E97F5C_71E3_40F3_B80D_685386A02A5E.jpg)
Обычно коммерческие расчеты ведутся в безналичном порядке. Но порой фирмам нужны «живые» деньги для срочных текущих расходов или «серых» зарплат. А некоторым предпринимателям просто хочется сэкономить и уплатить поменьше налогов либо просто получить деньги в личное распоряжение в обход закона. Самая простая схема, которой пользуются недобросовестные коммерсанты, — обращение к одной из «обнальных площадок», говорит бывший следователь СКР, а ныне партнер Адвокатское бюро ZKS Адвокатское бюро ZKS Федеральный рейтинг. Обычно в таких схемах фигурируют предприятия-однодневки, которые не платят налоги, а отчетность сдают с нулевыми показателями. Оформляют их на номиналов — бездомных и студентов, которые согласились за небольшую сумму числиться учредителями компаний.
- За обнальщиками охотятся налоговики и банкиры, и большинство обнальных схем им давно известны. Читайте, каких операций нужно избегать, чтобы не стать соучастником преступления, и какая ответственность грозит за обнальные схемы.
- Одной из наиболее популярных в г.
- Выявленный Росфинмониторингом, ЦБ и Федеральной налоговой службой ФНС механизм давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино. Ключевым звеном в «ресторанной схеме» была расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» РНКО «РИБ» , на базе которой была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей», говорится в материалах проверки.
![Обналичивание: противозаконные схемы и ответственность | Моё дело — интернет-бухгалтерия | Дзен](https://opis-cdn.tinkoffjournal.ru/mercury/saving-certificate-update-screen-101.gyjbff..png)
![ЦБ: Схемы по обналичиванию средств с помощью платежных карт стали вновь популярны - Ведомости](https://thebell.io/wp-content/uploads/2018/11/IMG_0239.jpg)
![Схемы обналичивания денежных средств \ год \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс](https://icdn.lenta.ru/images/2023/02/27/08/20230227084901424/wide_4_3_ed8592adcd4b81deaf54fc795b21cea2.jpg)
![Некоторые используемые схемы обналичивания - сдл инфо](https://cyberleninka.ru/viewer_images/16425986/f/1.png)
![В России обнаружили новую схему обналичивания денег | биржевые-записки.рф](https://dogma58.com/wp-content/uploads/2018/10/obnal.png)
![В году объемы подозрительных операций сократились на 12% | Банк России](https://amulex.ru/daily/wp-content/uploads/2022/10/otvetstvennost-za-obnalichivanie-deneg-pochemu-nelzya-vestis-na-predlozheniya-obnalschikov.jpeg)
![«Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит - новости биржевые-записки.рф](https://finclub.net/images/shema5.jpg)
![](https://finclub.net/images/shema3.jpg)
![Оборот «ресторанной схемы» обналичивания денег составлял до млрд руб. в год — Frank Media](https://sharing.vedomosti.ru/1552838069/vedomosti.ru/management/blogs/2019/03/15/796527-k-chemu-obnalichivanie-deneg.jpg)
![Схемы сомнительных операций в году Статьи по ПОД/ФТ](https://e.profkiosk.ru//service_tbn2/2d9mmv.jpg)
![Досудебный беспорядок: в РФ набирает обороты новая схема обналичивания денег | Статьи | Известия](https://finclub.net/images/shema7.jpg)
Сайт функционирует при финансовой поддержке Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации. Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Росфинмониторинг зафиксировал всплеск обналичивания денег через медиативные документы — нотариально заверенные соглашения, позволяющие урегулировать конфликт без суда с привлечением третьей стороны. Информацию подтвердили в крупнейших банках. В соответствии с этой схемой компания-«должник» по медиативному соглашению обязуется выплатить средства кредиторам-физлицам, которые приходят с документом в банк, получают деньги, а затем обналичивают их. За первое полугодие объемы обналичивания денег с использованием медиативных соглашений возросли до 1,5 млрд рублей, уточнили «Известиям» в ЦБ.
![](https://asiaplustj.info/sites/default/files/articles/275750/1200.jpg)
![](https://www.reglament.net/bank/mng/2011/3/2.jpg)
![](https://s0.rbk.ru/v6_top_pics/media/img/9/53/347098287965539.png)
![](https://anna-vedeneeva.ru/wp-content/uploads/2018/04/obnal-2.jpg)
![](https://storage.pravo.ru/image/123/61617.png?v=1605102351)
![](https://storage.pravo.ru/image/123/61598.png?v=1605096751)
![](https://anna-vedeneeva.ru/wp-content/uploads/2018/04/obnal-3.jpg)